5 dicas para PMEs conseguirem crédito no atual cenário macroeconômico
Com inadimplência em alta, juros elevados e restrição de crédito, pequenas e médias empresas precisam buscar alternativas para crescer
LARISSA GONçALVES | INPRESS PORTER NOVELLI
03/06/2025 12h30 - Atualizado há 1 dia
Heverton Pessoa de Melo Peixoto é o novo CEO da Omni
As pequenas e médias empresas (PMEs) estão enfrentando um dos cenários mais adversos dos últimos anos no Brasil. Segundo dados da Serasa Experian, em janeiro de 2025, mais de 7,1 milhões de empresas estavam inadimplentes no país, o maior número já registrado desde 2016. Isso representa 31,4% de todas as companhias em operação. Além da inadimplência, outros fatores encarecem e dificultam o crédito para micro e pequenas empresas, como a alta dos juros. Hoje, a taxa básica de juros (Selic) está em 14,75% ao ano, maior patamar em quase duas décadas. “A combinação de juros elevados e inflação persistente encarece as linhas de financiamento e aumenta a seletividade dos bancos na concessão de crédito”, alerta Heverton Peixoto, CEO da Omni&Co - ecossistema de soluções financeiras que oferece empréstimos e financiamentos de veículos para o público C, D e E. O executivo chama atenção para a importância da busca por maneiras mais eficientes de captar crédito. “Entre as empresas do grupo Omni, por exemplo, temos a Finsol, que atua em 550 cidades pelo Brasil. Por meio de agentes locais, a Finsol atende micro e pequenas empresas que não são contempladas pelos grandes bancos, principalmente na região Nordeste do país”, completa Heverton Peixoto. O executivo ainda compartilhou cinco dicas práticas para PMEs, que precisam acessar crédito atualmente. - Organize a casa: é fundamental manter seus dados financeiros sempre atualizados e claros. Uma vida financeira organizada transmite segurança para bancos, investidores e parceiros, além de ser essencial para uma gestão eficiente do próprio negócio.
- Apresente garantias viáveis: usar certos bens como garantia de pagamento, como imóveis ou veículos, pode aumentar sua capacidade de negociação e facilitar a aprovação de financiamentos, com melhores taxas e prazos.
- Busque fontes alternativas: além dos bancos tradicionais, avalie opções como fintechs, cooperativas, fundos de investimento e a antecipação de recebíveis, forma de crédito usada por 75% das PMEs brasileiras. Esses caminhos podem oferecer soluções mais flexíveis, rápidas e competitivas.
- Monitore seu score empresarial: o score empresarial é um reflexo da saúde financeira do seu negócio e influencia diretamente nas chances de obter crédito. Resolver pendências, manter os pagamentos em dia e acompanhar periodicamente seu score são práticas fundamentais.
- Capte com planejamento: antes de tomar qualquer decisão, faça uma análise detalhada sobre qual é a real necessidade do crédito, qual seria o valor adequado, o prazo e se o negócio em questão terá fluxo de caixa suficiente para honrar com os pagamentos. Crédito bem planejado é uma ferramenta para crescimento — mal planejado, pode se tornar um problema.
Sobre a Omni&Co A Omni&Co é um ecossistema de soluções financeiras que conta com unidades de negócio sinérgicas e complementares. O ecossistema é composto pela Omni, que há mais de 30 anos é referência no segmento de financiamento de veículos, pela Finsol, operação especializada em microcrédito, a Omni1, com soluções de assistências e seguros, e o Instituto Omni, braço de responsabilidade social do grupo. Omni, palavra oriunda do latim, significa “para todos”. Logo, o ecossistema tem como propósito a democratização do acesso a soluções de crédito diversificadas, o fomento ao empreendedorismo e ao desenvolvimento econômico do País, por meio da inclusão social dos brasileiros com menor acesso ao crédito. Mais informações para a imprensa: [email protected] Notícia distribuída pela saladanoticia.com.br. A Plataforma e Veículo não são responsáveis pelo conteúdo publicado, estes são assumidos pelo Autor(a):
LARISSA GONÇALVES DA SILVA LIMA
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