Imóveis de Altíssimo Padrão: Investimento “Mágico”

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No mundo dos investimentos, cada classe de ativo apresenta vantagens únicas — segurança, liquidez, rendimento, valorização, entre outros fatores. Como profissional que atua predominantemente no segmento de altíssimo padrão, é natural que minhas análises sejam influenciadas pela vivência diária nesse mercado específico. Ainda assim, mantenho um portfólio diversificado em ativos como CDBs, fundos atrelados ao CDI, moedas estrangeiras e criptomoedas (Bitcoin e Ethereum), o que me permite ter uma noção ampla de como cada um desses instrumentos se comporta.

O intuito deste texto é comparar, de forma fundamentada, as características que tornam os imóveis de altíssimo padrão uma opção interessante dentro de uma estratégia de investimento diversificada.

Segurança e Liquidez: Buscando um Equilíbrio

É amplamente aceito que imóveis em geral oferecem uma elevada segurança por serem bens tangíveis e apresentarem risco historicamente mais baixo frente a flutuações bruscas do mercado. Em contrapartida, papéis (como CDBs e títulos atrelados ao CDI) costumam ter liquidez maior, permitindo saídas rápidas em momentos de necessidade.

Todavia, quando analisamos imóveis icônicos de altíssimo padrão, muitos deles em localizações excepcionais, encontramos um equilíbrio raro. Essas propriedades, por serem desejadas por um público altamente capitalizado ou por grandes empresas, podem manter liquidez acima da média do mercado imobiliário — mesmo em cenários mais turbulentos.

Valorização Constante vs. Volatilidade

Os ativos atrelados a moedas estrangeiras e criptomoedas como Bitcoin e Ethereum podem apresentar picos de rentabilidade, mas estão sujeitos a volatilidades intensas. É um movimento alto e rápido: grandes valorizações podem ser seguidas de quedas igualmente marcantes.

No segmento de imóveis de altíssimo padrão, tende a ocorrer uma valorização mais constante e fundamentada no crescente interesse de pessoas físicas e jurídicas que buscam ativos seguros, raros e diferenciados. De acordo com estudos do IBVI, nos últimos anos, determinadas propriedades de luxo em São Paulo mostraram desempenho superior a índices de referência, como CDI e até ativos em dólar corrigidos por índices estrangeiros. Os dados apontam para uma vantagem competitiva significativa em termos de rentabilidade de longo prazo.

O Quadrante Mágico: Segurança x Potencial de Valorização

Inspirando-nos no tradicional Magic Quadrant da Gartner, apresento um modelo para posicionar as classes de ativos em dois eixos: Segurança (vertical) e Potencial de Valorização (horizontal). A representação abaixo é apenas ilustrativa , mas serve para comparar de maneira visual:

Divulgação — Foto: PressWorks

1. Baixa Segurança, Baixa Valorização: Ativos especulativos ou pouco consolidados.

2. Baixa Segurança, Alta Valorização: Alguns criptoativos em forte tendência de alta, ações muito voláteis ou de setores incipientes.

3. Alta Segurança, Baixa Valorização: CDBs, fundos atrelados ao CDI e outros títulos de renda fixa, geralmente menos voláteis e com retornos mais modestos.

4. Alta Segurança, Alta Valorização: Imóveis de altíssimo padrão, especialmente os icônicos, que aliam segurança de um bem tangível e demanda estável a um potencial de valorização diferenciado.

Conclusões

Em um portfólio de investimentos que busca equilibrar rendimentos, riscos e liquidez, imóveis de altíssimo padrão podem oferecer:

- Segurança patrimonial lastreada em um bem físico de grande apelo;

- Valorização acima de índices de referência, motivada pela demanda contínua por imóveis excepcionais;

- Liquidez relativamente alta, graças ao caráter icônico dessas propriedades, atraentes mesmo em cenários econômicos voláteis;

- Diversificação em relação a ativos de renda fixa, moedas estrangeiras e criptomoedas, contribuindo para um portfólio mais robusto.

Acredito fortemente que, ao lado de aplicações tradicionais e mais líquidas, os imóveis icônicos têm lugar cativo em uma estratégia de investimentos bem desenhada.

Disclaimer

As informações apresentadas neste artigo têm caráter exclusivamente informativo e refletem a opinião pessoal do autor, baseada em sua experiência e observações dos mercados financeiro e imobiliário. Este conteúdo não deve ser interpretado como recomendação de investimento, consultoria financeira ou qualquer outra forma de aconselhamento profissional.

Antes de tomar decisões financeiras ou de investimento, é essencial buscar orientação de profissionais qualificados, analisar seu perfil de risco e considerar sua situação financeira pessoal. O mercado imobiliário e outros ativos mencionados possuem riscos inerentes e podem não ser adequados para todos os investidores. A MBRAS e o autor não se responsabilizam por qualquer decisão baseada no conteúdo deste artigo.

Por Lucas Melo, Diretor Executivo da MBRAS

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GIOVANNA REBELO ALVES
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